Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dazu benötigen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-035 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Gelder stammen und ob Transaktionen plausibel sind.

Geldwäscherei bezeichnet den Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle, etwa Casino-Einzahlungen und Auszahlungen, in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Wir setzen hierfür ein mehrstufiges System aus Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Meldewesen ein. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäss unseren gesetzlichen Pflichten an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Sie gegen Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung obligatorisch. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

Registrierung: Abgleich der Angaben und Altersprüfung (18+)
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erneute Prüfung auch später möglich
Änderungen Ihrer Daten: z. B. neue Adresse oder neues Zahlungsmittel

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und, sofern relevant, einen Nachweis zum Zahlungsmittel.

Amtlicher Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des Wallet-/E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch
Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat
Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich
Erst nach positiver Prüfung wird Ihre Auszahlung freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur specially befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder diskrepanten Auszahlungsbeträgen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) anfordern. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Massgeblich ist, dass der Dokument den Bezug zu den eingezahlten Beträgen nachvollziehbar herstellt. Ohne diesen Nachweis können wir grosse Auszahlungen nicht freigeben.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen, lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Beträge über Ihrem Einzahlungssaldo oder Gewinne aus einem Bonus können wir auf einem alternativen Weg auszahlen, sofern dieser auf Ihren Namen läuft.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen wir die Verifizierungsunterlagen nicht bereit oder schlagen sie fehl, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Die Einzahlung bleibt zunächst möglich, eine Auszahlung erfolgt jedoch erst nach erfolgreicher Prüfung.

Bei Verdacht auf gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder Verwendung von Zahlungsmitteln Dritter sperren wir das Konto vollständig und erstatten die Gelder auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück. Der Spielsaldo verfällt in solchen Fällen gemäss unseren AGB. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden; die Escalation an die Lizenzbehörde von Curaçao steht Ihnen ebenfalls offen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäss unseren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für die Dauer von fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Fristen bestehen.

Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber der Lizenzbehörde und den zuständigen Finanzermittlungsstellen. Sie hat keinerlei Einfluss auf Ihre Spielaktivität und Ihre Daten werden nicht für Marketingzwecke verwendet. Fragen zum Datenschutz beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Staked Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist bei uns erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Angaben und Ihr Alter.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel wenige Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten maximal 72 Stunden.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Nur bei Gewinnen über Ihrem Einzahlungsbetrag ist eine alternative Auszahlung möglich.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne Source-of-Funds-Nachweis können wir grosse Auszahlungen nicht freigeben. Das Konto selbst bleibt für das Spiel gesperrtfrei, nur die Auszahlung ruht.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter.